基金轉(zhuǎn)換怎么顯示還有退款？基金A轉(zhuǎn)換器基金B(yǎng)凈值怎么算？

來源：產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)網(wǎng) 時(shí)間：2022-12-01 13:28:20

基金轉(zhuǎn)換怎么顯示還有退款?

基金轉(zhuǎn)換是指把一種基金轉(zhuǎn)換成另一種基金，在轉(zhuǎn)換過程中，基金遵循未知價(jià)交易原則，即申購和贖回以申請當(dāng)日收市后的基金份額資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算其買入的基金份額或賣出所獲得的金額。

而轉(zhuǎn)入基金的申購金額是基于轉(zhuǎn)出基金的估算贖回金額計(jì)算，這可能會導(dǎo)致多轉(zhuǎn)入，也可能少轉(zhuǎn)入，差額部分即為轉(zhuǎn)換尾差，如果轉(zhuǎn)換結(jié)果的尾差金額大于0，則會把尾差金額退款到投資者的賬戶中，一般在24個小時(shí)內(nèi)到賬，如果小于0，則會在投資者的賬戶中扣取。

同時(shí)，基金在轉(zhuǎn)換過程中會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，由申購費(fèi)補(bǔ)差和贖回費(fèi)補(bǔ)差兩部分構(gòu)成，即如果轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)高于轉(zhuǎn)入基金的贖回費(fèi)，則收取贖回費(fèi)差;如果轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)不高于轉(zhuǎn)入基金的贖回費(fèi)，則不收取贖回費(fèi)差;對于兩只收費(fèi)基金之間的轉(zhuǎn)換，按照轉(zhuǎn)出金額分別計(jì)算轉(zhuǎn)換申請日的轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)，由申購費(fèi)低的基金轉(zhuǎn)到申購費(fèi)高的基金時(shí)，則收取申購費(fèi)差價(jià);由申購費(fèi)高的基金轉(zhuǎn)到申購費(fèi)率低的基金時(shí)，則不收取差價(jià)，這會導(dǎo)致投資者在轉(zhuǎn)換之后，其份額，資金會出現(xiàn)減少的情況。

比如，投資者進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換，把基金a轉(zhuǎn)換成基金b，在轉(zhuǎn)出時(shí)，持有a基金10000份，其凈值為1.1元，其轉(zhuǎn)換費(fèi)用為100元，轉(zhuǎn)入的b基金凈值為2元，則投資者轉(zhuǎn)換后所得到基金份額=(10000×1.1-100)/2=5450份。

如果投資者在當(dāng)天下午的3點(diǎn)以前將基金A轉(zhuǎn)換為基金B(yǎng)的話，那么當(dāng)天的收益就是算基金A的，而下個交易日是算基金B(yǎng)的;如果投資者在當(dāng)天下午的3點(diǎn)以后才將基金A轉(zhuǎn)換為基金B(yǎng)的話，那么當(dāng)天的收益以及下個交易日的收益都是算基金A的，下下個交易日的收益才算基金B(yǎng)的。